Fincup » Блог » Могут ли взять кредит на чужой паспорт?

Могут ли взять кредит на чужой паспорт?

украинский паспорт

Паспорт – это основной документ который подтверждает Вашу личность, без него не получиться заключить любую финансовую сделку, в том числе и оформить кредит. Если же вы потеряли свой паспорт и бездействуете, это повод беспокоиться. Кто-то и правда может воспользоваться документом для оформления займа в интернете. Первым делом следует обратиться в полицию и написать соответствующее заявление. Мошенники в любое время могут попробовать использовать паспорт в самых разных ситуациях, и создать множество проблем и неприятностей.

Популярные схемы мошенничества

В паспорте содержится очень важная информация о человеке и к тому же фотография с мокрой печатью. Могут ли мошенники взять кредит на чужие данные? Безусловно могут. Это считается уголовным нарушением по ст. 190 УК Украины и предусматривает лишение свободы до 3 лет, а в некоторых случаях и до 8 лет. К сожалению аферисты продумывают схемы обмана и довольно часто уходят от ответственности.

Как же мошенники могут взять кредит по чужим документам?

  • Банально в случае с онлайн займами подают заявки на кредит в МФО используя информацию в паспорте. Компании очень внимательно проверяют достоверность данных, по этому очень часто злодеи терпят неудачу.
  • Фальсифицируют документ, в новый паспортный бланк вводят данные жертвы. При этом мошенник вклеивает своё фото, которое не имеет защитной печати. Таких обманщиков часто разоблачают в отделениях и передают правоохранительным органам.
  • Злоумышленники часто имитируют внешность жертвы на паспорте и таким образом пытаются получить кредит в МФО или даже в банке. Более того, бывают случаи, когда пытаются привлечь в эту черную схему сотрудника финансового учреждения.
  • Ваш паспорт или его данные могут даже продать или копии бланков паспортов с вашей персональной информацией. К тому же хорошая липа наверняка стоит недешево.

Изменение внешности и подделка подписи при посещении офиса МФО или банка

Довольно распространенная схема, когда аферисты меняют свой внешний вид, чтобы быть максимально похожим на собственника паспорта. Используют парики, гримируются, используют разную косметику, чтобы максимально быть похожим на жертву, имея оригинал документа. На сегодняшний день в 2021 году сотрудники научились очень внимательно убеждаться в достоверности личности, по этому в многих случаях негодяи несут наказание. К сожалению может быть и такое что сотрудник в сговоре и тогда всё становится сложнее.

Очень часто, когда человек теряет паспорт, соответственно в нём находиться ИНН под корешком документа. Такой факт только упрощает задачу аферистам.

Если сотрудник был невнимателен или неопытный и действительно трюк с внешностью удался, что же дальше? Обязательно нужна подпись которая соответствует подписи в документе. Мошенники это понимают и заранее об этом подумали, для них это не составит никакого труда. Они имитируют точную подпись и почерк оригинала. Менеджер компании не специалист в графологии и зачастую обращать внимания на такие вещи не станет. В таких случаях нужна графическая экспертиза.

Как мошенники могут взять займ в интернете?

В первую очередь, важно понимать, что сегодня онлайн займ может оформить каждый гражданин Украины с 18 лет не выходя из своего дома. Именно по этому такой вариант мошенничества самый распространенный и популярный для аферистов.

Злодеи проходят регистрацию в разные МФО, подают онлайн заявку на кредит и заполняют нужные анкеты. Обычно необходимо ввести данные паспорта, социальную информацию, номер телефона, ИНН, в некоторых случаях необходимо фото паспорта. Как вы уже догадались вся вводимая информация фальшивая кроме данных паспорта.

В связи с большим количеством таких схем и попыток обмана, мфо научились правильно идентифицировать личность. Как же именно? При подаче заявки на онлайн кредит обязательно необходимо прикрепить и верифицировать свою банковскую карту. Кредитор проверит действительно ли это Ваша карта, отправив запрос банку. Вероятно, если она не будет принадлежать заявителю, то кредит никто не одобрит.

В итоге, оформить кредит на чужой паспорт не так-то и просто. Мошеннику придется открыть на Ваши документы счёт в банке, получить карточку, узнать ИНН и подвязать к карточке финансовый номер мобильного телефона. Конечно же, если все документы не были похищены сразу. Мошенник не должен успеть это сделать, пока вы думаете о том, что же делать.

Как не стать жертвой аферистов?

Чтобы уберечь себя от столь неприятных последствий и внезапных звонков от финансовых компаний о закрытии кредита, о котором вы ничего не слышали, стоит быть внимательным и следовать нескольким правилам:

  • Отдавать оригинал паспорта посторонним лицам и даже его копию не стоит.
  • Не давайте возможности делать фото паспорта на фоне вашего лица.
  • Никогда не пересылайте фото паспорта через социальные сети, мессенджеры и не предоставляйте данные паспорта по телефону.
  • Не оставляйте данные паспорта на сомнительных веб-сайтах, а если это нужно сделать, читайте соответственные положения безопасности.
  • Регулярно проверяйте свой компьютер и телефон на отсутствие вирусов.
  • Советуем не передавать пакет документов даже близким и друзьям.
  • Проверяйте информацию о себе в бюро кредитных историй. Убедитесь что нет кредитов, которых вы не оформляли и ничего о них не знаете. Более того, один запрос в год полностью бесплатный.
  • Если у Вас украли паспорт или вы его потеряли, стоит немедленно обратиться с заявлением в полицию По заявлению касательно утери паспорта, Вам выдадут временную справку, которая будет нужна. Мошенники не смогут воспользоваться документов, в любом финансовом учреждении сотрудник увидит в базе, что паспорт недействителен.

Эти простые советы способны уберечь Вас от внезапных проблем и в том числе финансовых и моральных. Всегда следите за своими документами и будьте внимательными, чтобы не стать жертвой злоумышленников.

Что делать, если мошенник успел взять займ на “левый” паспорт?

Если Вам пришло письмо или позвонили с компании с напоминанием оформить кредит который вы не брали, успокойтесь и наберитесь терпения. Всегда помните, что вы этого не делали и вы правы. Обратитесь в организацию предоставить все факты мошенничества, ваши данные и попытайтесь наладить контакт с компанией в решении этой проблемы.

Обязательно подайте заявление в правоохранительные органы по факту мошенничества и направьте его копию в МФО.

Микрофинансовая организация совместно с полицией должна разобраться в ситуации. Они должны понять, как, кто и когда смог получить кредит по чужому паспорту. Настаивайте на расторжении кредитного договора и его списание, поскольку вы к займу не имеете отношения. Мошенники по кредитам должны быть найдены и наказаны по статье УК Украины.

В конце концов нужно обратиться в УБКИ с требованием восстановить кредитную историю и её рейтинг. С аналогичным требованием нужно обратиться и в МФО, которая позволила оформить на ваше имя кредит или на потерянный паспорт.

Мошенники взяли займ по чужим документам, а финансовое учреждение бездействует

Стоит понимать, что компания не хочет терпеть убытки и списывать задолженность, даже если это касается микрозайма по чужим документам. В таких случаях это неприемлемо со стороны финансовой компании и в первую очередь следует дать огласки такому событию. Компаниям важна своя репутация, по этому это может помочь разрешить ситуацию быстро.

Если компания и дальше не идёт Вам на встречу, следует:

  • Подать заявление по факту мошенничества само собой.
  • Так же рассмотреть подачу заявлений по факту обвинения со стороны кредитора в соответствии статьи 383 УК Украины, которая предусматривает ответственность за заведомо неправдивые обвинения в совершении правонарушения, в данном случаи оформление и неоплата кредита.
  • Так же будет необходимо обратиться в Национальный банк Украины который регулирует деятельность таких микрофинансовых организаций.

После таких манипуляций очень вероятно, что ваш долг спишут, и проблема будет решена в вашу пользу. Старайтесь следить за своими документами, действиями в интернете и избегайте таких ситуаций.

guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии